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技术为资本市场企业开疆拓界
2006年7月24日 17:32  来源:中国计算机报  作者:Peter A. Horowitz
 
  ●2015年的竞争,将是客户关系管理能力的竞争,谁能够与客户保持更深入的关系,谁就能留住最佳的客户。受此影响,客户接口相关技术的不断创新,也成为资本市场企业在技术日程上的首要任务。
  ●一些顶级企业已经开始在核心处理应用程序中开发SOA,并将核心主机逻辑复制到各组件中,从而缩短系统变革所需的时间。
  ●技术在企业流程中扮演着越来越重要的支持角色。如果资本市场企业拥有灵活的技术架构,能够把握好前端产品和服务的变化,同时能够选择性地把后端职能外包,那么他们的步伐将迈得比竞争对手更快、更稳健。
  受全球化、人口膨胀、政策变化及技术突破等因素的冲击,21世纪的资本市场企业发生着结构性的变化。越来越多的资产流向专业投资机构,证券交易所也开始从传统的交易场所提供商,向投资银行服务、清算与结算等其他领域渗透。证券交易所为确保营业收入持续增长,有可能直接参与投资银行的竞争。
  在制定通向2015年的战略规划时,相关行业的参与者必须掌握三个方面的知识,包括近年来的法规历史、技术能力以及竞争前景。对于任何机构来说,拥有未来五年的技术路线图是非常关键的,因为在差异化的激烈竞争中,技术的权重将会大大增加。
  前端技术日显重要
  到2015年,资本市场将会发生重大变化,中间和后台职能将由人力密集型企业承担,前台业务成为资本市场企业的核心。届时的竞争,将是客户关系管理能力的竞争,谁能够与客户保持更深入的关系,谁就能留住最佳的客户。受此影响,客户接口相关技术的不断创新,也成为资本市场企业在技术日程上的首要任务。与其他金融服务供应商相比,资本市场企业如证券交易所和银行等对客户接口技术的需求更为迫切,它们相信这些技术能够提供真正的差异化竞争优势。就目前的状况而言,这些企业还难以在现有产品中建立通用的平台,因此大多数企业只能在现有平台上继续挖掘。
  例如,为了进入新的投资者市场,银行的固定收入业务需要向客户提供新的交易平台,并在此平台上融入全新的交易工具,以支持全球性分析和流动性访问。这种可以满足跨地区需求的的平台,将成为资本市场企业进行全球扩张的关键应用。目前,一些全球领先的投资银行,也把固定收入投资组合分析,作为他们的首要业务之一。上述需求将推动前端平台技术的应用。
  对前端平台技术的关注,是建立下一代咨询型企业的关键要素。与此相适应,资本市场企业必须把行业领先的技术,与面向资产分配和管理服务的转变相结合。以资本市场的零售业务为例,随着零售业务越来越多地外包,资本市场企业应该把业务重点调整到咨询上,并逐渐转向可按需使用的资产,以提高利润率和运营稳定性。
  SOA有助于国际拓展
  以服务为导向的架构(SOA)被认为是提供不断增长的、集成化的、更加灵活的IT支持体系的核心。大多数资本市场企业都相信,业务和IT部门之间的关系将不断变化。根据企业状况、法规要求和内部IT预算编制流程的不同,两个部门在集中化程度上各有不同。不管业务或IT管理人员的具体角色如何,两个部门部分职能重叠的状况必然会延续。
  不可否认,机构规模越大,越需要更灵活的IT决策。SOA将业务流程梳理成基本组件,便于使用和再利用。SOA的组件化能够更好地与商业决策和内部数据相结合,更好地支持外部处理、分布和职能部门,因而它被看成是2015年资本市场技术的关键要素。多家资本市场企业表示,他们已经在业务流程改造方面进行投资,希望通过业务流程管理和数字化方面的改进,推动业务的增长。
  与此同时,一些顶级企业已经开始在核心处理应用程序中开发SOA,并将核心主机逻辑复制到各组件中,从而缩短系统变革所需的时间。SOA发展的下一个阶段,将是内外部服务的开发与整合,支持新产品开发。这将进一步支持整个IT开发流程的集中化,同时为机构内共享应用程序的再利用提供更强的灵活性。
  业务与IT的结合,将使应用能够不断推陈出新,同时能够在他国市场上保持和延伸本国机构中的原有系统。对于资本市场企业尤其是那些正进入发展中市场的大量外国银行来说,这将是保持财务不断增长的关键因素。
  信息生命周期管理成新宠
  如何整合和应用企业的信息,在未来将变得非常关键。到2015年,资本市场企业将会存储大量的包括电子邮件和短消息等非机构化数据在内的多种数据形式。谁更善于利用这些数据信息,谁就能从资本市场企业群体中脱颖而出。欧洲一些资本市场企业已经在运行信息生命周期管理系统。这种系统不仅能够跟踪某种产品的销售,而且能够记录相应的历史处理成本。
  这往往是众多企业的盲点,但却日显重要,尤其是在决定利润率方面,另外对于其日后传输到共用平台时也有重要的意义。
  到2015年,内部数据还将通过与外部数据的快速整合,补充原有数据的不足。届时,市场新闻、利率波动和大批量交易等事件的通知和消息整合,将在市场中占据更大的比例。
  迄今为止,领先的资本市场企业仍然把重点放在提高后台的营运效率上,尤其是在交易后结算和处理领域。为了提高自动化程度,有些企业甚至重新构建了后台系统。在企业运营的价值链中,任何一个环节都面临着削减成本的无情压力,淘汰效率低下的流程,是资本市场企业解决问题的方法之一。他们可以借此减少营运风险。
  新法规和新技术的出现,产品利润的减少,中介环节的缩减,以及投资减少的问题,将成为资本市场企业的根本性变革因素。当整个行业正在经历咨询业务增长、产品创新加速、公共服务机构增加等变化时,资本市场企业必须采取进攻者的姿态。他们必须重新思考传统产品以及自己的角色。
  技术在企业流程中扮演着越来越重要的支持角色。如果资本市场企业拥有灵活的技术架构,能够把握好前端产品和服务的变化,同时能够选择性地把后端职能外包,那么他们的步伐将迈得比竞争对手更快、更稳健。
 
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